Саратов, ул Мичурина, д. 169 | info@pravo-rus.com

Режим работы: пн-пт 900-1800 | +7(8452) 23-44-11

Обнал: новая схема обналичивания денежных средств

Андрей Ларин рекомендует:

Только для руководителей

Обналичка: обнал за 5 минут. Схема обналичивания, которую использовали в одном известном банке

С банками я «работаю» уже давно. Как правило наше «сотрудничество» связано с банкротством заёмщиков. Всю банковскую структуру я изучил вдоль и поперёк, поэтому предполагаю, что «любят» меня банки очень сильно.

Но этим моя практика не ограничивается. Я признавал и договоры поручительства на десятки миллионов недействительными, и значительно менял условия кредитных договоров. Много чего было. И это банки из первой десятки топа. Думаете они белые и пушистые? Нет!

Их юристы придумывают схемы, но делают это плохо, потому что как правило ограничены сферой своей деятельности. Основная задача банковских юристов выдать займ/получить обратно с процентами. Все.

Поэтому, представляю вам схему обнала под 3%, которая использовалась в одном известном банке. Не пытайтесь повторить, это незаконно. Схема только для ознакомления.

Рабочая схема обнала

Итак, что же для этого нужно:

  1. Производится поиск дорогой недвижимости, (земля в черте города, производственное помещение) выставленной на продажу, через риелторов.
  2. Покупатель в лице Иванова И.И. приобретает за наличный расчет объект недвижимости у г-на Сидорова П.П., после чего регистрируют право в реестре. Естественно, никаких наличных здесь нет: за определенный процент риелтор и продавец передают имущество безвозмездно.
  3. После «приобретения» недвижимости, к Иванову И.И. обращается ООО «Мираж» с предложением выкупить данный объект. Вот здесь и вступает банк.
  4. Схема работы банка такова: ООО «Мираж» со своего расчетного счета переводит 100 р. на лицевой счет Иванова И.И. по договору купли-продажи. Деньги «лежат» на лицевом счете 2-3 дня.
  5. Иванов И.И. идет в кассу банка и снимает через кассу 100 р. Вот тут и возникает проблема: если сумма большая, без участия РосФинМониторинга дело не обойдется.
  6. Именно для этого и нужен управляющий отделения, который проконтролирует, чтобы сделка прошла гладко, наличные были готовы вовремя, чтобы информация о гражданине с крупной суммой денег не «утекла» к представителям криминалитета (или наоборот утекла, по-разному бывает).

    И все это по средней рыночной цене 3% наличными.

  7. После снятия средств и закрытия счета, ООО «Мираж» расторгает договор с Ивановым И.И, таким образом последний обязан передать денежные средства, что он и якобы делает при помощи векселя или иного финансового инструмента (все, кроме безналичного перевода).
  8. ООО «Мираж» передает имущество старому владельцу и закрывается.

Поэтому рекомендую избавиться от предрассудков на счет банков: для коммерческой организации (коей и является банк) не обсуждаемых вопросов нет.

И на это не влияет ни репутация, ни деловая этика, ни рейтинг банка.

Моя статья о том, как налоговой инспекции можно выставить проценты к оплате за ее неправомерные действия по блокировке расчетного счета организации. Полезная статья, можно, по приведенному примеру, самому рассчитать проценты и заставить налоговую заплатить. Время чтения 3 минуты.

Читайте также:

logo обнал

Задайте вопрос юристу