Финансовые пирамиды: выявление по специальным признакам ЦБ РФ

Центральный Банк РФ выявил 871 организацию с признаками деятельности финансовой пирамиды в 2021г

Причем всего лишь за период январь-февраль 2022 года Банком России выявлено еще 239 финансовых пирамид.

Чуть более 80 % организаций, имеющих признаки деятельности финансовой пирамиды, действовали посредством интернет-проектов. Как указывают информационные ресурсы Банка России к интернет-проектам привлекали граждан с помощью рекламы (в том числе у российских блогеров), прикрывались международными брендами иностранных и российских фирм.

Подобное интернет-проекты создавались, в частности, под видом новых криптовалют. Зачастую привлекали криптовалютные средства граждан для поддержания и развития своих «проектов». Значительно возросло число финансовых пирамид, которые привлекают граждан в качестве участников «онлайн-игр».

Специалисты связывают увеличение количества финансовых пирамид с развитием экономической деятельности граждан и возрастанием интереса к инвестированию. Параллельно возрастает число мошенников, которые желают воспользоваться финансовой неграмотностью населения для получения денежных средств.

Банк России считает, что представители финансовых пирамид зачастую находят своих жертв в различных мессенджерах и социальных сетях, в том числе пользуются масштабными таргетными рекламными кампаниями.

Как не оказаться жертвой мошеннических действий финансовых пирамид

Самый очевидный вариант – следить за списком компаний с выявленными признаками деятельности финансовой пирамиды, который постоянно публикует и обновляет Банк России.

Будьте осторожны, если имеются следующие критерии:

• у компании отсутствует лицензия на осуществление какой-либо деятельности;
• обещают гарантированный пассивный доход;
• для получения дохода необходимо привести в компанию/проект других участников;
• отсутствует информация о конкретной структуре организации, а также отсутствует какая-либо отчетная финансовая документация.

Вышеуказанные критерии являются далеко не единственными, по которым возможно вычислить финансовую пирамиду. Будьте осторожны при выборе способа инвестиции своих денежных средств. Повышайте свою финансовую грамотность, чтобы не стать жертвой мошенников.