ФНП подготовила признаки подозрительных сделок

Октябрь

2018

Нотариус откажет в исполнительной надписи, если у него возникнут сомнения в сделке

Нотариусы будут внимательнее проверять сделки, прежде чем совершить исполнительную надпись на копии документа, который устанавливает задолженность. Нотариальная палата составила список подозрительных ситуаций, когда нотариус откажет взыскателю.

Когда нотариус не совершит исполнительную надпись

Росфинмониторинг выявляет схемы легализации преступных доходов и финансирования терроризма. Иногда махинации совершают через нотариуса. ФНП назвала два случая, когда нельзя совершать исполнительную подпись.

На основании документов, которые не предусмотрены законодательством. Например, это касается договоров займа в простой письменной форме. Исключение — договоры займа с ломбардами, которые подтверждает залоговый билет.

Не прошло 14 календарных дней с момента, когда взыскатель направил должнику уведомление о наличии долгов, до того, как обратился к нотариусу.

Какие признаки говорят о подозрительности сделки

Нотариус должен выявлять подозрительные сделки. ФНП закрепила четыре признака таких сделок.

Первоначальный договор, который устанавливает задолженность, составлен в простой письменной форме. При этом стороны изменили его условия отдельным соглашением, которое заверил нотариус. Этим придали самой сделке нотариальную форму. Например, это могут быть условия о порядке расчетов по договору, об изменении срока для возврата денег.

По поведению представителей должника и кредитора видно, что фактически спора между ними нет. Оба приходят к нотариусу удостоверять дополнительное соглашение, но по непонятной причине не могут рассчитаться добровольно.

У сделки, на основании которой взыскивается задолженность, краткосрочный характер — меньше года. При этом кредитор обратился за совершением исполнительной надписи сразу, как у него возникло такое право.

При обращении за совершением исполнительной надписи взыскатель предоставил счет в иностранном банке для перечисления долга.

Перечень подозрительных признаков открытый, указала ФНП.