Верховный суд рассмотрел жалобу организации на Промсвязьбанк
Организация обратилась в банк для открытия расчетного счета. при этом, организация подала в банк соответствующий пакет документов.
Однако банк потребовал предоставить дополнительные документы. Организация выполнила требования банка и такие документы предоставила.
Несмотря на представленные банку документы, финансовая организация отказала Обществу в открытии расчетного счета.
Промсвязьбанк обосновал свой отказ следующим:
На данный момент, банки, фактически, являются фискальным органом, поэтому они обязаны проводить проверку всех, кто обращается за открытием расчетного счета.
В данном случае, Промсвязьбанк провел свою проверку и по ее итогам отказал организации в открытии р/с.
Жалоба в суд: Общество «ЕАИ+» (Единение авторских исследований+) не согласилось с отказом банка
Организация решила обжаловать подобные действия банка в судебном порядке. Свои требования ЕАИ+ мотивировало тем, что организация предоставила все запрошенные документы, а банк свой отказ не обосновал надлежащим образом.
Банк проиграл Обществу в судах трех инстанций. В итоге дело дошло до Верховного суда РФ. ВС РФ отменил судебные акты судов нижестоящих инстанций отправил дело на новое рассмотрение.
Экономколлегия ВС РФ посчитала, что банк вправе отказать в открытии счета не только на основании доказанных и подтвержденных фактов того, что расчетный счет открывается для легализации незаконных доходов. Банк вправе отказать и при наличии обоснованных подозрений в этом.
С таким обоснованием Верховного суда РФ шансы на судебную победу ООО «Единение авторских исследований+» крайне малы (дело № А40-31224/2022).
