События

Отказ в открытии счета: банк вправе отказать — судебная практика

Верховный суд рассмотрел жалобу организации на Промсвязьбанк

Организация обратилась в банк для открытия расчетного счета. при этом, организация подала в банк соответствующий пакет документов.

Однако банк потребовал предоставить дополнительные документы. Организация выполнила требования банка и такие документы предоставила.

Несмотря на представленные банку документы, финансовая организация отказала Обществу в открытии расчетного счета.

Промсвязьбанк обосновал свой отказ следующим:

Банк может отказать, если имеются «иные обстоятельства, дающие основания полагать, что цель заключения договора — совершение операций в целях легализации или финансирования терроризма».

На данный момент, банки, фактически, являются фискальным органом, поэтому они обязаны проводить проверку всех, кто обращается за открытием расчетного счета.

В данном случае, Промсвязьбанк провел свою проверку и по ее итогам отказал организации в открытии р/с.

Жалоба в суд: Общество «ЕАИ+» (Единение авторских исследований+) не согласилось с отказом банка

Организация решила обжаловать подобные действия банка в судебном порядке. Свои требования ЕАИ+ мотивировало тем, что организация предоставила все запрошенные документы, а банк свой отказ не обосновал надлежащим образом.

Банк проиграл Обществу в судах трех инстанций. В итоге дело дошло до Верховного суда РФ. ВС РФ отменил судебные акты судов нижестоящих инстанций отправил дело на новое рассмотрение.

Важно

Экономколлегия ВС РФ посчитала, что банк вправе отказать в открытии счета не только на основании доказанных и подтвержденных фактов того, что расчетный счет открывается для легализации незаконных доходов. Банк вправе отказать и при наличии обоснованных подозрений в этом.

С таким обоснованием Верховного суда РФ шансы на судебную победу ООО «Единение авторских исследований+» крайне малы (дело № А40-31224/2022).

admin

Recent Posts

Судопроизводство для лиц с ограниченной мобильностью – комментарий Андрея Ларина

Арбитражный суд Пензенской области решил не налагать на городское управление ЖКХ обязательство по демонтажу пандусов…

2 дня ago

«Продажа» долгов Кремнева в рамках банкротства с большим дисконтом – комментарий Ларина.

Компания «Строй-Сервис-2», принадлежавшая ранее Владимиру Кремневу, а последним собственником которой являлся Антон Муляш, ушла с…

3 недели ago

Здание на Октябрьской 7 в госсобственности. Что будет дальше? – комментарий Ларина

Само здание стоит без коммуникаций с конца 2023 года и на данный момент закрыто. Арбитражный…

1 месяц ago

«Каштан» — всё же памятник архитектуры или новострой? – комментарий Андрея Ларина

В Саратове судебные власти конфисковали у матери бывшего депутата художественную галерею, оценённую в 2 миллиарда…

3 месяца ago

Стройка престижного апарт-отеля в Саратове. Состоится ли? – комментарий Андрея Ларина

В течение нескольких лет промышленники готовились к строительству самого престижного в городе четырехзвездочного отеля. Однако…

3 месяца ago

Отстранение двух губернаторов и отставка третьего. С чем это связано? – комментарий Ларина

В Саратовской области были смещены с постов главы двух районов — Балаковского и Петровского. Руководитель…

5 месяцев ago